币圈冻卡事件引发恐慌：加密货币OTC交易与警方反洗钱行动深度解析
tokenim钱包app下载 2025年4月24日 18:26:59 tokenim钱包app下载 160
冻卡现象频发
近日，币圈由于加密货币的场外交易（OTC 交易），致使银行卡和支付宝被冻结。这一事件引发了社会的广泛关注。有一位女士表示，她在主流加密平台上通过银行卡购买了加密货币。在 6 月 7 日前往银行办理业务时，被告知她的卡被冻结了，到目前为止仍然无法使用。银行称是警方进行了冻结，需要等待通知。在比特币矿工群体中，也出现了银行卡被冻结的情况。
冻卡事件影响
这些冻卡事件给当事人的日常生活带来了诸多严重影响，并且也给资金流转造成了极大的阻碍。那位银行卡被冻结的女士，她的生活遭到了干扰，在金钱方面也陷入了艰难的境地。矿工群体时常进行大量数字货币的买卖交易，当他们的账户被冻结之后，心中充满了忧虑，资金的活动性受到了限制，他们的生产经营或许无法正常开展。
冻卡原因不明
此次冻卡事件的原因目前尚未明晰。矿工群体有可能涉及洗钱行为，这引发了人们的思考，然而这仅仅是部分人的猜测。警方并未公布具体的原因，大众只能在网络上各自表达自己的观点。随着事件不断地发展，人们都在期盼能够知晓其背后的真实缘由。
支付渠道风险
我们向相关支付企业人员咨询了用银行卡购买加密货币是否有风险；向相关支付企业人员咨询了用支付宝购买加密货币是否有风险；向相关支付企业人员咨询了用微信购买加密货币是否有风险。同时，我们还分别向招行客服、中行客服、农行客服、建行客服和工行客服进行了咨询。他们回复称，若操作合法，渠道合法，虚拟货币的来源也合法，且页面支持银行卡服务，同时除非是涉及洗钱与诈骗等非法案件，那么银行卡就不会主动将资金冻结。但需注意，虚拟货币交易所的 OTC 交易是不存在风险提示的。
支付宝管理规定
支付宝安全中心于 2019 年 10 月表明了态度，不允许把支付宝用于虚拟币交易。要是发现交易涉及比特币等虚拟货币，就会停止相关的支付服务。向管理资金安全的部门进行询问，该部门称在有支付页面且进行合法操作的情况下，不会出现资金和账号被冻结的问题，然而实际情况让人产生怀疑。
监管政策态度
从政策层面而言，政府对加密货币的态度清晰明了，那就是“关闭交易通道，禁止进行交易”。国内有不少从事加密交易的企业，这些企业大多是为了规避监管，故而选择到海外去注册公司，然后在国内开展研发与运营工作。在这样的监管形势之下，进行加密货币交易很有可能会遇到较大的不确定性，并且会面临诸多风险。
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